On mõjuv põhjus, miks tasakaalustada portfelli tähtsust rõhutatakse. Tasakaalu taastamine mitte ainult ei võimalda teil osta oma aktsiate investeerimisfondide ja võlakirjafondide aktsiaid madalama hinnaga, vaid sunnib teid ka müüma kõrgema hinnaga. Tasakaalu taastamine võib samuti suurendada teie investeeringutasuvust veerandi protsendi võrra või rohkem.
Millal peaksin oma 401k ümber jaotama?
Finantsplaneerijad soovitavad tasakaalustada vähem alt kord aastas ja mitte rohkem kui neli korda aastas. Üks lihtne viis seda teha on valida igal aastal või kvartalis sama päev ja muuta see oma päevaks tasakaalu taastamiseks.
Kas 401k automaatne tasakaalustamine on hea?
Kui lülitate nende punktis 401(k) sisse tasakaalustusfunktsiooni, müüb konto automaatselt aktsiaid ja ostab võlakirju, et naasta ettenähtud jaotuse juurde. … Automaatne tasakaalustamine aitab riski kontrolli all hoida ja võib potentsiaalselt suurendada tootlust.
Kas tasakaalu taastamine tasub end ära?
Üldiselt aitas iga-aastane tasakaalustamine kõige paremini riski kontrolli all hoida – viimase 15 aasta aastane standardhälve oli 8,55%. Iga-aastasel tasakaalustamisstrateegial oli ka madalaim negatiivne mõju, 54,12%.
Kui sageli peaksin oma pensioniportfelli uuesti tasakaalustama?
Saate oma portfelli uuesti tasakaalustada teatud ajavahemike järel (näiteks iga-aastaselt) või tasakaalustada alles siis, kui teie portfell on selgelt tasakaalust väljas. Ei ole õiget või vale meetodit, kuid kui teie portfelli väärtus ei ole väga muutlik, peaks üks või kaks korda aastas tasakaalustamine olema enam kui piisav.
